Operativa Enero 2010

Empezamos bien el año en mi cuenta de CFDs con rentabilidades interesante. Voy a ir publicando toda mi operativa en el blog cada mes, a parte de ir comentando mis posiciones en Bolsa.com a nivel del estrategia en una cuenta donde empezamos con 15.000 euros. Objetivo del año como siempre, ganar un 20%, es decir conseguir estar entorno a 18.000 euros a final de año. Un objetivo que ya conseguí en 2009 cuando me propuse hacerlo publico.

En Enero la rentabilidad ha sido de un 2,88%, no obstante en Febrero llevó ya un 6,7%. Voy a bajar algo de exposición esta semana y a consolidar cuentas.  En principio hemos comenzado bien. Mis posiciones están siendo conservadoras. En principio he tomado pequeñas posiciones en Ence y en Tubacex. Tomare posiciones en el BUND bajista cuando de oportunidad y es posible que en alguna materia prima.

Por otra parte y esta no hago seguimiento tengo una posicion en el ETF VIG en mi parte de contado. Veamos si superamos en rentabilidad a las SICAV o a los fondos.

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Disclaimer: No recomiendo seguir mi operativa, ni este tipo de articulo pretenden ser recomendación de compra. Es solo una forma de compartir mis inversiones con vosotros.

Horquillas CFDs

La verdad es que los CFDs, es un producto que me parece espectacular. Pero hay que reconocer que para operar mas allá de los valores de nuestro IBEX 35 las Horquillas que presentan los hacen caros.

Vamos a poner un ejemplo y como podemos evitar esas horquillas. Esta mañana estaba mirando Corporación Alba para entrar. Y al ver el precio en mi broker de CFDs me he encontrado con una horquilla realmente amplia.

Es decir si ahora mismo hiciéramos una operación de compra y de venta continua. Tendríamos el siguiente saldo

• Nos posicionamos con 400 acciones de Corporación Alba a un precio de 38,70 = 15.480 Euros
• La comisión que se nos aplica es de 12.38 Euros
• Vendemos esa posición de 400 acciones de Corporación Alba a un precio de 38,30 = 15.320 Euros
• La comisión que se nos aplica es de 12.38 Euros

Es decir en comisiones se nos van 24,76 Euros mientras que en la Horquilla 160 Euros (lo cual es realmente una fuerte coste). La operación nos sale en definitiva, es decir si el precio no se mueve en 184,76 Euros. Es decir un 1,194% de comisión. Algo tremendamente alto.

¿Cual es la horquilla real del valor en el mercado continuo?. Pues es de 38,31 a 38,52. Lo cual dejaría la compra en mercado continuo con un coste por Horquilla en 88 Euros, la mitad del coste.  También es cierto que el coste de Bolsa se nos incrementaría en pongamos un escenario pesimista con un broker caro en 40 euros. Aún así sería mas eficiente 122 Euros

Los truco para evitar totalmente la Horquilla serian dos y pasan por comprar en bolsa acciones

1. Comprar al precio de Cierrer: aunque depende de precio en el que cierre y puede estar a nuestro favor o en nuestra contra. Tendríamos que comprar a mercado a partir de las 17:30 en un broker que permita hacerlo en los 5 minutos donde se produce el cierre.
2. Comprar con un precio fijo para ponernos en un lado de la horquilla. A ser posibles un céntimo mas de la mejor puja y esperar a que alguien ataque nuestra posición. Esto nos puede hacer que tengamos mas de una operación.

Para valores como Telefonica esa Horquilla esta mucho mas ajustada, y ya no tiene tanta importancia. Pero para valores pequeños esta claro que los CFDs no son una opción. Si queremos apalancarnos no nos quedará otra opción, pero es poco eficiente.

Otro dato interesante. ¿Porque la Horquilla hay tanta diferencia en el precio de compra?. Si bien el precio de venta esta mas o menos ajustado, el de venta esta tremendamente mas alto. Supongo que tendrá algún sentido. En cualquier caso como tenemos que comprar y vender o vender y comprar. Al final pasaremos por el precio de compra a al abrir la posición o al cerrarla.

Cubrir subida de tipos de tu hipoteca

Estamos en un momento realmente interesante para intentar cubrir una posible subida de tipos ante la situación en la que nos encontramos en mínimos históricos del euribor. A parte aproveche para ver si puede mejorar sus condiciones de Hipoteca, esta semana hemos lanzando Hipolisto, un comparador de Hipotecas y que tiene toda la oferta de subrogación de hipotecas.

En este post voy a intentar analizar como podríamos cubrir una posible subida de tipos mediante CFDs que básicamente significa como conseguir ganar la misma cantidad de dinero que tendremos que pagar adicionalmente por una subida de tipo. De esta manera no nos preocupará una subida de tipos, dado que lo que tendremos que pagar de mas lo estaremos ganando mediante CFDs. Algo que tendría un punto negativo en una posible caida de los tipos de interés y es que tendríamos que pagar lo que en la hipoteca tendremos que dejar de pagar en el futuro. Adelantando ese ahorro.

Pero parece una situación tremendamente interesante para poder intentar esta estrategia. Para ello en lo primero os remito una serie de articulos que escribí hace un tiempo para que podais entender como funciona el CFD del Euribor

• CFD de Euribor: En este post contaba mi primera operación con este producto financiero y mi sorpresa de poder especular con el.
• Minimo del Euribor: Aqui donde empezaba a plantear si podríamos estar cerca del mínimo del Euribor y empezaba a desarrollar la idea de cubrir la cartera

A partir de aqui os expongo mi razonamiento sobre como cubrir la cartera. Al ser extenso lo cortaré aqui para que no ocupe todo el espacio del blog.

Seguir leyendo Cubrir subida de tipos de tu hipoteca…

Operaciones CFDs Septiembre 2009

Objetivo Alcanzado, hemos cerrado el mes en los 6.000 euros. Aunque el extracto refleje 5.993, el cierre de la ultima operación ha dejado un saldo de 6.000 euros. Así que nada el 20% que me puse de objetivo a principios de año conseguido, aunque no estoy nada contento con mi operativa. Ha sido errática y muy discreccional. El buen comportamiento de los mercados ha permitido conseguir este efímero éxito. He decidido cerrar todas mis posiciones para poder hacer algo de reflexión interna. Quiero marcarme de ahora en adelante, llevar una gestión monetaria mucho mas detallada y luego guiarme unicamente por sistemas o por operaciones que sean siempre sobre un tipo de patron, para evitarme el abrir y cerrar operaciones, como he hecho durante estos seis meses. Es hora de alcanzar un poco mas de profesionalidad a la hora de operar y dejar los sentimientos fuera.

Así que con ese objetivo, os dejo por aquí mis operaciones.

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Operaciones CFDs Agosto

Os dejo por aqui mis operaciones del mes de agosto, en el que no he sido especialmente activo al estar de vacaciones. Un mes penalizado por una entrada demasiada agresiva que tuve que deshacer para evitar una volatilidad excesiva y que se ha compensado con el acierto de Gas Natural. En resumen estamos con 5.847 Euros, a 150 euros de cumplir el objetivo.

Estoy cerca de mi objetivo del 20% anual y espero que pueda conseguirlo en los proximso meses. Iré twitteando mi operativa y mis comentarios desde Twitter y tambien en los foros de bolsa que hemos abierto en Financialred. Retomamos la actividad. Por cierto tambien podeis apuntar al grupo de Facebook de La Bolsa en el que tambien tenemos mucha actividad.

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